MUFG Investor Services 社は、リスクの低減、顧客の信頼獲得と維持を実現

顧客の信頼を獲得し維持することは、資産管理サービスにおいて最も重要な要素です。同業他社と同様、MUFG Investor Services 社は、業界で標準的なプロセスで成功報酬の計算を行っていました。手動でスプレッドシートを操作するプロセスでは、どう考えても時間がかかります。MUFG 社ではオフィスごとに異なるモデルを使って計算を行っており、一貫性がなく非効率的で、データの精度の低さと完全性の欠如によるリスクが生じていました。
「成功報酬の計算を誤れば、我々の評価を下げるだけでなく、顧客の収益に影響をもたらします」と、コア プロダクト責任者である Mike Dickey 氏は述べています。

そのため、同社は、管理された環境でプロセスを自動化し、リスクを低減して効率を高め、信頼されるデータを提供し顧客を維持することで、同業他社との差別化を図ることができると考えました。MUFG 社は、この管理され自動化された環境の構築を、Anaplan を導入することで実現しました。

MUFG 社は Anaplan のスペシャル パートナーである Lionpoint Group 社の支援を受けながら Anaplan プラットフォームを導入し、MUFG 社のビジネス ユーザーが自身でソリューションを運用できるようにしました。

Dickey 氏によると、Anaplan を使うことで、MUFG 社は成功報酬の計算スピードを 85～90% 早め、「what-if」分析によって顧客に予測シナリオを提供できます。
「以前は 5 時間かかっていた計算も、Anaplan を使うことで、今では 30 分で済みます。さらに、モデルの作成は以前と比べて 50% 早くなりました」」と Dickey 氏は話します。MUFG 社のポートフォリオには 500 種類のモデルが含まれており、モデル作成のスピードを上げることは、顧客の質問にすばやく回答できることを意味します。

このような数値化可能な結果に加えて、計算を自動化し管理できるようにしたことが、従来のプロセスに内在していた業務上のリスクの低減や顧客評価の維持に役立っています。Anaplan のダッシュボードを使うことで、MUFG のチームは、成功報酬がどのように計算されるかをウェブ ベースのビューで顧客に提示できるようになりましたが、これは以前は不可能とされていたことでした。
「Anaplan を導入することで、一般的にはコモディティ化したと考えられているサービスから差別化要因を生み出すことができました。これにより、我々は顧客の信頼と維持を強化することができました」と Dickey 氏は述べています。

MUFG 社は Anaplan を選んだ理由として、リアルタイムでインメモリ型の計算と分析を行う機能に加え、使いやすいインターフェースと MUFG 社の既存のプラットフォームを高度な IT サポートを受けることなく統合できる能力を挙げています。

同社は、社内で使用しているモデルと同じものを顧客に提供して、顧客自らがシナリオに基づいた予測を行えるようにすることを検討しています。これにより、MUFG 社は、同社の資産管理サービスをさらに差別化できるでしょう。また、同社は、Anaplan センター オブ エクセレンスを設置し、他の資産管理戦略や全社的な財務計画/財務分析 (FP&A) への展開の合理化を推し進めています。

Dickey 氏はこう結びます。「Anaplan は我々が望んだ通りの機能を提供してくれました。Anaplan を使うことで、我々は従来得ることができなかった高い柔軟性を手にしたのです」